收集基金基本資料

◎如何獲得基金資訊?

1.銀行

2.投顧公司

3.上網

4.基金專業雜誌

5.相信自己的判斷

◎閱讀基金簡介的訣竅：

1.了解基金投資標的

2.基金績效

3.判斷投資屬性

4.基金公司背景

5.最低申購金額

6.基金淨值的意義

◎解讀基金績效：

1.比較短、中、長期績效

2.解讀基金績效表~同類基金績效表，較有參考意義。

3.累計報酬率~基金成立期間的長短各有不同，不能直接比較。

4.各段期間代表的意義~一年以上的績效，可以看出基金的穩定度。

5.與大盤表現相比~觀察相對應的指數

6.破解特定時點的陷阱

(1)評比基金不完整~睜大眼睛多比較(

2)績效評比期間別有用心~多比較幾個時點的績效，不能只看某段期間!

(3)基金排名有學問~研究基金排名的方式

7.解讀風險

(1)高風險高報酬

(2)年化標準差(standard deviation)~例：18%，即可能上升18%或下跌18%

(3)貝他係數~例：1.5表示這檔基金變動的程度是大盤變動程度的1.5倍

(4)夏普指數(sharpe)正值表示報酬率高於風險，負值表示風險大於報酬率，夏普值越高，代表操作績效越好!

◎相關基金網路資訊：

1.smartnet http://www.smartnet.com.tw

2.gogofund http://www.gogofund.com/

3.fundDj http://www.funddj.com/y/yFund.htm

參考書籍： 第一次投資海外基金就上手