內控疏失 日盛銀遭罰200萬

更新日期:2007/06/01 04:39 記者:　陳一姍／台北報導 原文連結

日盛銀行發生分行經理，人謀不贓的弊案。因內控疏失，日盛遭前商業金融部經理張瑋以人頭及偽造文書，詐騙放款2766萬元。日盛銀內部稽核發現後通報，昨日再遭金管會處罰兩百萬元。

金管會調查發現，日盛商業銀行北二區組經理張瑋利用日盛發展加盟店貸款業務之便，以偽造的文件和四十八名人頭戶，向日盛冒貸2766萬元。冒貸成功的原因，第一是由於日盛徵信作業未依規定實地勘查、對保與覆核；第二，額度控管表沒有強制一定得用正本，導致張瑋以偽造的總行控管表撥貸，規避額度控管；第三，撥款前，未依規定留存借款人紀錄，事後無軌跡可查；第四，沒有覆核加盟店的重要文件等。日盛內部查核主動發現，追回二千多萬。

金管會念在是日盛自行發現且主動通報，金管會委員會昨日以內控疏失，處以最低罰款二百萬。並下令解除張瑋的職務。